Carteiras recomendadas: análise da performance na Terceira semana

Olá pessoal! Bem vindos à nossa análise semanal das carteiras recomendadas de fundos de investimento! Esta semana cobriremos o desempenho da carteira em sua terceira semana!

Mas antes de irmos ao que interessa, se você ainda não está sabendo dessa história de carteiras recomendadas aqui da Árvore, dá uma olhada nesse post aqui e se ficar com alguma dúvida é só mandar pra gente! Na primeira postagem da série também cobrimos um pouco do que mostraremos nesses posts que cobrem a performance.

Como sempre, segue a tabela com a performance dessa semana:

Tabela: Performance na terceira semana (20-24/07/2020)

  

Assim como no post da semana passada, vamos recapitular agora sobre todos os detalhes da tabela para que você se sinta cada vez mais confortável para fazer e gerir seus investimentos.

Retorno da semana e o retorno desde o início

Bem como eu tinha alertado na semana passada, nem sempre teremos retornos positivos em todas as carteiras. E foi o que aconteceu nesta semana (20-24/07/20) com a carteira arrojada perdendo 0,17% (ainda assim um retorno negativo bem baixo, diga-se de passagem!). Ainda assim os retornos estão mais do que positivos desde o primeiro dia e mesmo nessa semana, a carteira arrojada superou o Ibovespa que perdeu 0,49% na semana e acumula alta de 3,48% desde o início contra 3,13% da carteira arrojada. Já as carteiras moderada e conservadora apresentaram retornos positivos de 0,2% e 0,05% respectivamente. Como podemos ver na tabela ambas as carteiras apresentam um excelente retorno e ambas já superam em muito o retorno do CDI de 1 mês (0,18%) com uma semana ainda faltando para fechar o mês. 

O risco de cada carteira

Acrescentamos uma coluna com o risco estimado de cada carteira. O risco aqui é calculado a partir do conceito de VaR (do inglês Value-at-risk ou valor em risco). Esta metodologia tenta estimar qual seria o percentual máximo de perda financeira em uma carteira, em um dia de mercado ruim. Nossa metodologia seria aplicável a 99% dos casos. É claro que aqui estamos considerando pequenas crises e não crises colossais, como a que passamos recentemente com a pandemia de COVID-19. Por exemplo, no caso da carteira conservadora, os dias de perda máxima deveriam gerar, no máximo, uma queda de 0.32% do patrimônio investido.

Existem diversas críticas a essa estimativa de risco mas vou tentar explicá-las melhor em um outro post. O importante aqui é termos uma ideia de quanto poderíamos perder em um dia ruim, em média.

Vamos agora fazer uma análise mais detalhada de como foi a performance de cada uma das carteiras. Para entender melhor o post, recomendamos que você aproveite a oportunidade para ler algumas de nossas postagens antigas, como o que abordamos como funciona uma carteira de investimentos e nossas dicas para quem está começando a investir em ações. Caso você tenha dificuldade em entender alguns conceitos como Drawdown, basta acompanhar na última postagem: Carteira de Investimentos, Como Escolher? que eu explico os conceitos.

Performance Carteira Conservadora

 

 

A carteira Conservadora apresentou um retorno de 0,05% nesta terceira semana e 0,39% nessas três primeiras semanas ao todo (6,79% anualizados).  Cerca de 36% da performance se deve ao fundo Kinea Chronos FIM que apresenta um retorno de 0,70% desde o início de nossos investimentos na carteira recomendada. Outros 35% se devem ao Mauá Institucional FIC FIM que apresenta retornos de 0,57% desde o início. Na semana o destaque positivo vai para o Kinea Chronos FIM que rendeu 0,33%. O destaque negativo fica com o Mauá Institucional FIC FIM que rendeu -0,04%.

 

Performance Carteira Moderada

 

A carteira moderada apresentou retorno de 0,20% na semana e 0,70% desde o início (12,49% anualizados). Destaque para os fundos Ibiuna Hedge STH FIC FIM  e Vinci Atlas FIC FIM que apresentaram retornos de 0,75% e 0,61%, respectivamente na semana. Comparando os retornos desde o início os fundos com melhor performance são: Ibiuna Hedge STH FIC FIM e Gap Absoluto FIC FIM com retornos de 1.95% e 1.35% respectivamente. O destaque negativo da semana vai para o fundo Gap Absoluto FIC FIM que perdeu 0,21%, mas como mencionado anteriormente, ainda apresenta um retorno muito bom desde o início.

 

Performance Carteira Arrojada

 

 

Pois é minha gente, parece que semana passada eu previ que a carteira arrojada iria apresentar performance negativa. Esta semana a carteira arrojada apresentou retorno de -0,17% acumulando 3,13% no total desde o início (67,75% anualizados). Destaque na semana para os fundos Tarpon GT FIC FIA e Ibiuna Hedge STH FIC FIM  com performance de 0,76% e 0,75%.  Desde o início os fundos Tarpon GT FIC FIA e Indie FIC FIA ainda apresentam as melhores performances com 3,93% 3,65% respectivamente. O destaque negativo na semana vai para o Indie FIC FIA que perdeu 1,39% na semana. Desde o início o destaque negativo continua sendo o NCH Maracanã com performance de -0,94%.

Como estão seus investimentos? Vamos investir juntos.

Dinheiro não dá em árvore, mas com um pouco de trabalho e investimento, você pode fazer investimentos de sucesso.

Esperamos que vocês tenham gostado da postagem. Toda semana traremos atualizações das performances das carteiras para conversarmos sobre os acontecimentos e as perspectivas futuras. Não esqueça de passar no blog na semana que vem.

Até lá, aproveite para consumir o restante do nosso conteúdo. Talvez você se interesse pelos seguintes posts:

• Carteira de investimentos, como escolher?
• Onde Posso Investir Com Mil Reais?
• Motivos para diversificar seus investimentos
• Corretoras para você abrir sua conta grátis

Caso tenha ficado alguma dúvida, deixe seu comentário ou entre em contato com a gente pelo fale Conosco!

Bons investimentos!
Até mais!