Carteiras recomendadas: análise da performance na Segunda semana

Olá pessoal, como foram os investimentos nessa semana? Bons? Espero que sim!! Hoje iremos continuar nosso processo de divulgação semanal da performance das carteiras recomendadas, com os resultados da segunda semana! Ansiosos? Vamos lá então! 

Mas antes de irmos ao que interessa, se você ainda não está sabendo dessa história de carteiras recomendadas aqui da Árvore, dá uma olhada nesse post aqui e se ficar com alguma dúvida é só mandar pra gente! Na primeira postagem da série também cobrimos um pouco do que mostraremos nesses posts que cobrem a performance.

Sem mais delongas vamos ao que importa! A performance da carteira de fundos de investimento pode ser vista na tabela abaixo:

Tabela: Performance na segunda semana (13-17/07/2020)

Assim como no post da semana passada, vamos recapitular agora sobre todos os detalhes da tabela para que você se sinta cada vez mais confortável para fazer e gerir seus investimentos.

Retorno da semana e o retorno desde o início

Novamente todas as carteiras obtiveram uma performance positiva nesta segunda semana (13-17/07/20). Não fiquem mal acostumados! Em algum momento é possível que uma ou mais carteiras tenham retorno negativo na semana, especialmente a mais arriscada. Faz parte do processo natural de investimentos em ativos mais arriscados. Felizmente este não tem sido o caso e nessas duas primeiras semanas obtivemos performances muito boas em nossas carteiras, principalmente se comparadas com nosso minguado CDI. Para termos uma base de comparação, nesses primeiros 10 dias de investimentos, o CDI teria rendido 0,08% contra 0,35% da nossa carteira mais conservadora e 0.5% de nossa carteira moderada. Para carteira arrojada, podemos comparar seu desempenho com o do Ibovespa que rendeu 3,99% desde 06/07/2020. Apesar de um desempenho um pouco abaixo do Ibovespa, cabe destacar que nossa carteira possui um risco muito menor (exatamente por possuir fundos multimercado também ao invés de fundos de ações somente), sendo assim o Índice de Sharpe (relação-risco retorno) de nossa carteira é bem melhor até o momento. Futuramente quando tivermos alguns meses de performance, iremos avaliar o Índice de Sharpe realizado de nossas carteiras para melhor avaliação do desempenho!

O risco de cada carteira

Acrescentamos uma coluna com o risco estimado de cada carteira. O risco aqui é calculado a partir do conceito de VaR (do inglês Value-at-risk ou valor em risco). Esta metodologia tenta estimar qual seria o percentual máximo de perda financeira em uma carteira, em um dia de mercado ruim. Nossa metodologia seria aplicável a 99% dos casos. É claro que aqui estamos considerando pequenas crises e não crises colossais, como a que passamos recentemente com a pandemia de COVID-19. Por exemplo, no caso da carteira conservadora, os dias de perda máxima deveriam gerar, no máximo, uma queda de 0.35% do patrimônio investido.

Existem diversas críticas a essa estimativa de risco mas vou tentar explicá-las melhor em um outro post. O importante aqui é termos uma ideia de quanto poderíamos perder em um dia ruim, em média.

Vamos agora fazer uma análise mais detalhada de como foi a performance de cada uma das carteiras. Para entender melhor o post, recomendamos que você aproveite a oportunidade para ler algumas de nossas postagens antigas, como o que abordamos como funciona uma carteira de investimentos e nossas dicas para quem está começando a investir em ações. Caso você tenha dificuldade em entender alguns conceitos como Drawdown, basta acompanhar na última postagem: Carteira de Investimentos, Como Escolher? que eu explico os conceitos.

Performance Carteira Conservadora

 

A carteira Conservadora apresentou um retorno de 0,16% nesta primeira semana e 0,35% nessas duas primeiras semanas ao todo (9,08% anualizados).  Cerca de 42% da performance se deve ao fundo Mauá Institucional FIC FIM que apresenta um retorno de 0,61% desde o início de nossos investimentos na carteira recomendada. Somente nesta última semana o fundo apresentou um retorno de 0,20%. Outro destaque positivo vai para o fundo Absolute Hedge FIC FIM que apresenta um retorno de 0,59% desde o início e 0,24% na semana. Felizmente esta semana nenhum fundo da carteira apresentou retorno negativo e portanto não houve destaque negativo!

 

Performance Carteira Moderada

 

A carteira moderada apresentou retorno de 0,23% na semana e 0,50% desde o início (13,39% anualizados). Destaque para os fundos Gap Absoluto FIC FIM e Ibiuna Hedge STH FIC FIM que apresentaram retornos de 0,44% e 0,51%, respectivamente, na semana e possuem retornos acumulados de 1,57% e 1,19%. Nenhum fundo gerou retornos negativos esta semana mas o fundo NCH Maracanã ainda apresenta retornos negativos acumulados (-0,85%), pois apresentou 0,08% de retorno positivo nesta semana contra -0,94% na semana anterior.

 

Performance Carteira Arrojada

 

Por fim, a carteira arrojada apresentou retorno de 1,06% na semana acumulando 3,3% no total desde o início (126,53% anualizados). Destaque para os fundos Tarpon GT FIC FIA e Indie FIC FIA que representaram praticamente todo o retorno da carteira, com performance de 3,14% e 5,11% desde o início com retornos de 0,67% e 1,88% na semana respectivamente. Assim como na carteira moderada, nenhum fundo apresentou retorno negativo esta semana mas o fundo NCH Maracanã ainda apresenta retornos negativos acumulados (-0,85%), pois apresentou 0,08% de retorno positivo nesta semana contra -0,94% na semana anterior.

Como estão seus investimentos? Vamos investir juntos.

Dinheiro não dá em árvore, mas com um pouco de trabalho e investimento, você pode fazer investimentos de sucesso.

Esperamos que vocês tenham gostado da postagem. Toda semana traremos atualizações das performances das carteiras para conversarmos sobre os acontecimentos e as perspectivas futuras. Não esqueça de passar no blog na semana que vem.

Não percam na próxima semana a primeira publicação da série na qual escrevo sobre o processo usado para criar as carteiras recomendadas!

Até lá, aproveite para consumir o restante do nosso conteúdo. Talvez você se interesse pelos seguintes posts:

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Bons investimentos!
Até mais!