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Performance das carteiras recomendadas: Quinta semana
Por Igor Moreira
Olá pessoal! Bem vindos à nossa análise semanal das carteiras recomendadas de fundos de investimento! Esta semana cobriremos o desempenho da carteira em sua Quinta semana
Mas antes de irmos ao que interessa, se você ainda não está sabendo dessa história de carteiras recomendadas aqui da Árvore, dá uma olhada nesse post aqui e se ficar com alguma dúvida é só mandar pra gente! Na primeira postagem da série também cobrimos um pouco do que mostraremos nesses posts que cobrem a performance.
Como sempre, segue a tabela com a performance dessa semana:
A carteira Conservadora apresentou um retorno de -0.04% nesta quinta semana e 0.49% nessas 5 primeiras semanas ao todo (5.01% anualizados). Cerca de 46.42% da performance se deve ao fundo Kinea Chronos FIM que apresenta um retorno de 1.13% desde o início de nossos investimentos na carteira recomendada. Outros 24.83% se devem ao Absolute Hedge FIC FIM que apresenta retornos de 0.67% desde o início. Na semana o destaque positivo vai para o Kinea Chronos FIM que rendeu 0.17%. O destaque negativo na semana vai para o Claritas Hedge FIC FIM Longo Prazo que perdeu 0.10%.
A carteira Moderada apresentou um retorno de 0.07% nesta quinta semana e 0.98% nessas 5 primeiras semanas ao todo (10.29% anualizados). Cerca de 45.77% da performance se deve ao fundo Ibiuna Hedge STH FIC FIM que apresenta um retorno de 2.39% desde o início de nossos investimentos na carteira recomendada. Outros 36.02% se devem ao Gap Absoluto FIC FIM que apresenta retornos de 2.11% desde o início. Na semana o destaque positivo vai para o Gap Absoluto FIC FIM que rendeu 0.38% e para o Vinci Atlas FIC FIM que rendeu 0.29%.O destaque negativo na semana vai para o NCH Maracanã FIA que perdeu 0.81%.
A carteira Arrojada apresentou um retorno de 0.25% nesta quinta semana e 4.97% nessas 5 primeiras semanas ao todo (63.08% anualizados). Cerca de 45.00% da performance se deve ao fundo Indie FIC FIA que apresenta um retorno de 6.00% desde o início de nossos investimentos na carteira recomendada. Outros 38.33% se devem ao Tarpon GT FIC FIA que apresenta retornos de 6.05% desde o início. Na semana o destaque positivo vai para o Indie FIC FIA que rendeu 0.95% e para o IP Participações IPG FIC FIA BDR Nível I que rendeu 3.55%.O destaque negativo na semana vai para o Tarpon GT FIC FIA que perdeu 0.78%.
Tabela: Performance na quinta semana (03/08/20-07/08/20)
Assim como no post da semana passada, vamos recapitular agora sobre todos os detalhes da tabela para que você se sinta cada vez mais confortável para fazer e gerir seus investimentos.
| Tabela Performance Quinta Semana | |||
|---|---|---|---|
| Carteira | Risco | Retorno Semana | Retorno desde Inicio |
| Conservadora | 0.34% | −0.04% | 0.49% |
| Moderada | 0.48% | 0.07% | 0.98% |
| Arrojada | 3.03% | 0.25% | 4.97% |
Retorno da semana e o retorno desde o início
A quinta semana trouxe algumas surpresas. Foi uma semana conturbada no mercado com o Ibovespa perdendo 0,13%. Apesar disso, a grande surpresa foi que as carteiras mais arriscadas (a moderada e a arrojada) apresentaram retornos positivos enquanto que a carteira conservadora foi o patinho feio da semana, perdendo 0,04%! Apesar de ser uma carteira que possui um risco menor que as outras, isso não impede da carteira conservadora ter uma semana ou outra com pequenas perdas. Mas é de se esperar que nas próximas semanas isso não se repita e se uma carteira é mais esperada de dar algum susto no investidor essa é a carteira arrojada!O risco de cada carteira
Acrescentamos uma coluna com o risco estimado de cada carteira. O risco aqui é calculado a partir do conceito de VaR (do inglês Value-at-risk ou valor em risco). Para saber melhor sobre o VaR, confira neste post. Resumindo brevemente, esta metodologia tenta estimar qual seria o percentual máximo de perda financeira em uma carteira, em um dia de mercado ruim. Nossa metodologia seria aplicável a 99% dos casos. É claro que aqui estamos considerando pequenas crises e não crises colossais, como a que passamos recentemente com a pandemia de COVID-19. Por exemplo, no caso da carteira conservadora, os dias de perda máxima deveriam gerar, no máximo, uma queda de 0.34% do patrimônio investido. Existem diversas críticas a essa estimativa de risco mas vou tentar explicá-las melhor em um outro post. O importante aqui é termos uma ideia de quanto poderíamos perder em um dia ruim, em média. Vamos agora fazer uma análise mais detalhada de como foi a performance de cada uma das carteiras. Para entender melhor o post, recomendamos que você aproveite a oportunidade para ler algumas de nossas postagens antigas, como o que abordamos como funciona uma carteira de investimentos e nossas dicas para quem está começando a investir em ações. Caso você tenha dificuldade em entender alguns conceitos como Drawdown, basta acompanhar na última postagem: Carteira de Investimentos, Como Escolher? que eu explico os conceitos.Performance Carteira Conservadora
A carteira Conservadora apresentou um retorno de -0.04% nesta quinta semana e 0.49% nessas 5 primeiras semanas ao todo (5.01% anualizados). Cerca de 46.42% da performance se deve ao fundo Kinea Chronos FIM que apresenta um retorno de 1.13% desde o início de nossos investimentos na carteira recomendada. Outros 24.83% se devem ao Absolute Hedge FIC FIM que apresenta retornos de 0.67% desde o início. Na semana o destaque positivo vai para o Kinea Chronos FIM que rendeu 0.17%. O destaque negativo na semana vai para o Claritas Hedge FIC FIM Longo Prazo que perdeu 0.10%.
Performance Carteira Moderada
A carteira Moderada apresentou um retorno de 0.07% nesta quinta semana e 0.98% nessas 5 primeiras semanas ao todo (10.29% anualizados). Cerca de 45.77% da performance se deve ao fundo Ibiuna Hedge STH FIC FIM que apresenta um retorno de 2.39% desde o início de nossos investimentos na carteira recomendada. Outros 36.02% se devem ao Gap Absoluto FIC FIM que apresenta retornos de 2.11% desde o início. Na semana o destaque positivo vai para o Gap Absoluto FIC FIM que rendeu 0.38% e para o Vinci Atlas FIC FIM que rendeu 0.29%.O destaque negativo na semana vai para o NCH Maracanã FIA que perdeu 0.81%.
Performance Carteira Arrojada
A carteira Arrojada apresentou um retorno de 0.25% nesta quinta semana e 4.97% nessas 5 primeiras semanas ao todo (63.08% anualizados). Cerca de 45.00% da performance se deve ao fundo Indie FIC FIA que apresenta um retorno de 6.00% desde o início de nossos investimentos na carteira recomendada. Outros 38.33% se devem ao Tarpon GT FIC FIA que apresenta retornos de 6.05% desde o início. Na semana o destaque positivo vai para o Indie FIC FIA que rendeu 0.95% e para o IP Participações IPG FIC FIA BDR Nível I que rendeu 3.55%.O destaque negativo na semana vai para o Tarpon GT FIC FIA que perdeu 0.78%.
Como estão seus investimentos? Vamos investir juntos.
Dinheiro não dá em árvore, mas com um pouco de trabalho e investimento, você pode fazer investimentos de sucesso. Esperamos que vocês tenham gostado da postagem. Toda semana traremos atualizações das performances das carteiras para conversarmos sobre os acontecimentos e as perspectivas futuras. Até lá, aproveite para consumir o restante do nosso conteúdo. Talvez você se interesse pelos seguintes posts:- Carteira de investimentos, como escolher?
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