Performance das carteiras recomendadas: quarta semana

Olá pessoal! Bem vindos à nossa análise semanal das carteiras recomendadas de fundos de investimento! Esta semana cobriremos o desempenho da carteira em sua quarta semana!

Mas antes de irmos ao que interessa, se você ainda não está sabendo dessa história de carteiras recomendadas aqui da Árvore, dá uma olhada nesse post aqui e se ficar com alguma dúvida é só mandar pra gente! Na primeira postagem da série também cobrimos um pouco do que mostraremos nesses posts que cobrem a performance.

Como sempre, segue a tabela com a performance dessa semana:

Tabela: Performance na quarta semana (27-31/07/2020)

 

Assim como no post da semana passada, vamos recapitular agora sobre todos os detalhes da tabela para que você se sinta cada vez mais confortável para fazer e gerir seus investimentos.

Retorno da semana e o retorno desde o início

Depois de uma semana com desempenhos medianos, a quarta semana foi de bons retornos para todas as carteiras.  A carteira arrojada voltou a mostrar um excelente desempenho, rendendo 1.53% na semana e acumulando 4.7% no mês de julho. Como começamos a série no dia 06/07, ainda falta na prática uma semana para o fim do primeiro mês da carteira e todas elas apresentam um desempenho muito bom dado o risco de cada uma. A carteira moderada já alcança quase 1% no mês (0,9%), rendimento excelente dado que o CDI hoje se encontra em 1,9% ao ano! A carteira conservadora, apesar de possuir um retorno um pouco menor, também apresenta bons resultados com 0,53% em julho (7% anualizados).

O risco de cada carteira

Acrescentamos uma coluna com o risco estimado de cada carteira. O risco aqui é calculado a partir do conceito de VaR (do inglês Value-at-risk ou valor em risco). Esta metodologia tenta estimar qual seria o percentual máximo de perda financeira em uma carteira, em um dia de mercado ruim. Nossa metodologia seria aplicável a 99% dos casos. É claro que aqui estamos considerando pequenas crises e não crises colossais, como a que passamos recentemente com a pandemia de COVID-19. Por exemplo, no caso da carteira conservadora, os dias de perda máxima deveriam gerar, no máximo, uma queda de 0.34% do patrimônio investido.

Existem diversas críticas a essa estimativa de risco mas vou tentar explicá-las melhor em um outro post. O importante aqui é termos uma ideia de quanto poderíamos perder em um dia ruim, em média.

Vamos agora fazer uma análise mais detalhada de como foi a performance de cada uma das carteiras. Para entender melhor o post, recomendamos que você aproveite a oportunidade para ler algumas de nossas postagens antigas, como o que abordamos como funciona uma carteira de investimentos e nossas dicas para quem está começando a investir em ações. Caso você tenha dificuldade em entender alguns conceitos como Drawdown, basta acompanhar na última postagem: Carteira de Investimentos, Como Escolher? que eu explico os conceitos.

Performance Carteira Conservadora

 

 

A carteira Conservadora apresentou um retorno de 0,14% nesta quarta semana e 0,53% nessas três primeiras semanas ao todo (6,89% anualizados).  Cerca de 36% da performance se deve ao fundo Kinea Chronos FIM que apresenta um retorno de 0,96% desde o início de nossos investimentos na carteira recomendada. Outros 28% se devem ao Mauá Institucional FIC FIM que apresenta retornos de 0,62% desde o início. Na semana o destaque positivo vai para o Kinea Chronos FIM que rendeu 0,25% e para o Claritas Hedge FIC FIM Longo Prazo que rendeu 0,11%. Nenhuma carteira gerou retornos negativos essa semana, logo não houve destaques negativos!

 

Performance Carteira Moderada

 

A carteira moderada apresentou retorno de 0,20% na semana e 0,90% desde o início (11,95% anualizados). Destaque para os fundos Vinci Atlas FIC FIM  e Gap Absoluto FIC FIM que apresentaram retornos de 0,38% e 0,35%, respectivamente na semana. Comparando os retornos desde o início os fundos com melhor performance são: Ibiuna Hedge STH FIC FIM e Gap Absoluto FIC FIM com retornos de 2,15% e 1,72% respectivamente. O destaque negativo da semana vai para o fundo NCH Maracanã que perdeu 0,19% e apresenta retornos negativos de 1,12% desde o início da carteira.

 

Performance Carteira Arrojada

 

 

E olhem a carteira arrojada aí minha gente! Depois de apresentar a primeira semana com retornos negativos desde o início do projeto, a carteira voltou com tudo com um retorno de 1,53% na semana! Desde o início a carteira apresenta um retorno de 4,7% (67,75% anualizados) ultrapassando o retorno do Ibovespa no período (4,02%). Destaque na semana para os fundos Tarpon GT FIC FIA e Indie FIC FIA com performance de 2,83% e 1,30% respectivamente.  Desde o início os fundos Tarpon GT FIC FIA e Indie FIC FIA ainda apresentam as melhores performances com 6,87% e 5% respectivamente. O destaque negativo na semana vai para o NCH Maracanã que perdeu 0,18%.

Como estão seus investimentos? Vamos investir juntos.

Dinheiro não dá em árvore, mas com um pouco de trabalho e investimento, você pode fazer investimentos de sucesso.

Esperamos que vocês tenham gostado da postagem. Toda semana traremos atualizações das performances das carteiras para conversarmos sobre os acontecimentos e as perspectivas futuras. Não esqueça de passar no blog na semana que vem, pois o post será ESPECIAL. Completando 1 mês da carteira, farei uma análise um pouco mais detalhada deste primeiro mês das carteiras recomendadas! Não percam!

Até lá, aproveite para consumir o restante do nosso conteúdo. Talvez você se interesse pelos seguintes posts:

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Bons investimentos!
Até mais!